दिल्ली में साइबर धोखाधड़ी का भंडाफोड़, एक्सिस बैंक के अधिकारी बनकर लोगों को बनाते थे शिकार

नई दिल्ली : दिल्ली पुलिस ने एक्सिस बैंक के कस्टमर-केयर अधिकारी बनकर ठगी करने वाले एक साइबर फ्रॉड रैकेट का भंडाफोड़ किया है और 1.19 लाख रुपए की धोखाधड़ी के मामले में चार लोगों को गिरफ्तार किया है। अधिकारियों ने गुरुवार को यह जानकारी दी। पुलिस के अनुसार आरोपियों ने बैंक अधिकारी बनकर एक क्रेडिट-कार्ड धारक को धोखा दिया। उन्होंने एक फर्जी सालाना मेंटेनेंस चार्ज (AMC) प्लान को रद्द करने और नया क्रेडिट कार्ड जारी करने का झांसा दिया। ठगों ने पीड़ित का भरोसा जीतने के लिए वर्चुअल फोन नंबर, फर्जी सर्विस-रिक्वेस्ट डिटेल और एक थर्ड-पार्टी पेमेंट एप्लिकेशन का इस्तेमाल किया।

आरोपियों ने CheQ एप्लिकेशन के जरिए कई UPI ट्रांजैक्शन करके 1,19,837 रुपए उड़ा लिए। पुलिस ने आठ मोबाइल फोन भी बरामद किए हैं; इनमें से एक डिवाइस की टेक्निकल जांच से पता चला कि वह 32 अन्य शिकायतों से भी जुड़ी थी। यह मामला तब सामने आया जब शिकायतकर्ता यश शर्मा को 16 जुलाई को एक व्यक्ति का फोन आया, जिसने खुद को एक्सिस बैंक का क्रेडिट-कार्ड अधिकारी बताया। कॉलर ने उन्हें 2,499 रुपए के AMC चार्ज के बारे में बताया। जब शर्मा ने इसे रद्द करने के लिए कहा, तो उन्हें बताया गया कि उन्हें बैंक के कस्टमर-केयर डिपार्टमेंट से फोन आएगा। 

इसके बाद उन्हें एक और फोन आया, जो कथित तौर पर एक्सिस बैंक कस्टमर केयर का बनकर किया गया था। कॉलर ने उन्हें CheQ एप्लिकेशन डाउनलोड करने के लिए राजी किया और कहा कि AMC प्लान रद्द करने और नया क्रेडिट कार्ड जारी करने के लिए यह जरूरी है। पीड़ित को कथित तौर पर तीन UPI ​​पेमेंट करने के लिए कहा गया - 2,538.81 रुपए, 58,647.68 रुपए और 58,647.68 रुपए - जिनका कुल योग 1,19,834.17 रुपए था। पुलिस ने बताया कि आरोपियों ने एक फर्जी सर्विस-रिक्वेस्ट नंबर भी दिया और पीड़ित को भरोसा दिलाया कि उनका नया कार्ड चार घंटे के भीतर एक्टिवेट हो जाएगा और दो दिनों के भीतर डिलीवर कर दिया जाएगा।

कार्ड न मिलने पर पीड़ित ने 17 जुलाई को असली एक्सिस बैंक कस्टमर केयर से संपर्क किया और उन्हें बताया गया कि ऐसी कोई रिक्वेस्ट नहीं थी। उन्होंने अपना कार्ड ब्लॉक करवा दिया और साइबर क्राइम पोर्टल के जरिए मामले की रिपोर्ट दर्ज कराई। इसके बाद भारतीय न्याय संहिता की संबंधित धाराओं के तहत साइबर नॉर्थ पुलिस स्टेशन में एक ई-FIR दर्ज की गई। 

नॉर्थ डिस्ट्रिक्ट की डीसीपी निहारिका भट्ट की देखरेख में एक खास टीम ने कॉल-डिटेल रिकॉर्ड, मोबाइल नंबर, गूगल अकाउंट डेटा, UPI ट्रांजैक्शन और लाभार्थी बैंक अकाउंट्स का टेक्निकल और फाइनेंशियल एनालिसिस किया। जांच में ट्रांजैक्शन की कड़ी प्रिंस कुमार से जुड़े कोटक महिंद्रा बैंक अकाउंट तक पहुंची। पुलिस ने बताया कि इस अकाउंट में पांच से सात दिनों के भीतर 12 लाख रुपए से ज्यादा के संदिग्ध ट्रांजैक्शन हुए थे। 

अलीगढ़ के रहने वाले 20 साल के प्रिंस कुमार को 15 सितंबर को गिरफ्तार किया गया। उससे पूछताछ के बाद पुलिस अलीगढ़ के ही रहने वाले 21 साल के विशाल तोमर और 27 साल के विशाल राघव तक पहुंची। इसके बाद उत्तम नगर के रहने वाले 40 साल के संजय वर्मा को गिरफ्तार किया गया। पुलिस ने बताया कि वर्मा पहले नोएडा के एक कॉल सेंटर में काम करता था और उसने बैंक अधिकारी बनकर बात करने का तरीका सीखा था। जांचकर्ताओं को शक है कि आरोपियों ने बैंक कस्टमर-केयर नंबर जैसे दिखने वाले वर्चुअल नंबर बनाने के लिए 'Indy Number' ऐप का इस्तेमाल किया और धोखाधड़ी से हासिल पैसे को रूट करने के लिए CheQ का इस्तेमाल किया। 

पुलिस ने बताया कि इस नेटवर्क में कई तरह के काम शामिल थे, जैसे बैंक अकाउंट का इंतजाम करना, सिम कार्ड हासिल करना और कमीशन के लिए एटीएम से पैसे निकालना। दो अन्य कथित साथियों, बॉबी और अवतार की तलाश जारी है। पूरे फाइनेंशियल ट्रेल का पता लगाने, और पीड़ितों की पहचान करने और कथित नेटवर्क के अन्य सदस्यों की भूमिका का पता लगाने के लिए आगे की जांच की जा रही है।